hkr.sePublications
Change search
CiteExportLink to record
Permanent link

Direct link
Cite
Citation style
  • apa
  • harvard1
  • ieee
  • modern-language-association-8th-edition
  • vancouver
  • Other style
More styles
Language
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Other locale
More languages
Output format
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf
Riskprofilering inom förmögenhetsrådgivning och privatrådgivning: En studie inom banksektorn
Kristianstad University, School of Health and Society.
Kristianstad University, School of Health and Society.
2017 (Swedish)Independent thesis Basic level (degree of Bachelor), 10 credits / 15 HE creditsStudent thesis
Abstract [sv]

Sveriges största banker erbjuder både förmögenhetsrådgivning och privatrådgivning till sina kunder. Förmögenhetsrådgivare ger råd till bankkunder som innehar ett stort kapital, där storleken varierar från bank till bank, medan privatrådgivare ger råd till kunder som inte kvalificeras som förmögenhetskunder. Det som både förmögenhetsrådgivare och privatrådgivare har gemensamt är skapandet av kundernas riskprofiler som görs innan finansiella råd ges. De väsentliga påverkansfaktorerna i denna uppsats är reglering, styrsystem, kundens demografiska attribut, professionalism samt rådgivaren som individ. Det har tidigare studerats hur olika faktorer kan tänkas påverka generell risksättning men då har jämförelsen mellan förmögenhetsrådgivning och privatrådgivning inte tagits i bejakande. Syftet med denna uppsats är hur de olika faktorerna kan tänkas påverka den riskprofil som fastställs inom förmögenhetsrådgivning i jämförelse med privatrådgivning. Två hypoteser har konstruerats utifrån uppsatsens syfte och de teorier som är inkluderade. I denna uppsats används ett positivistiskt synsätt och en deduktiv ansats, där data har samlats in med hjälp av en enkätundersökning för att undersöka studiens syfte. Resultatet kan inte påvisa att faktorerna påverkar den riskprofilering som de finansiella rådgivarna fastställer och därför gick inte hypoteserna att acceptera. En antydan finns dock i att förmögenhetsrådgivare har högre precision i att fastställa kundens risktolerans. En annan antydan är att förmögenhetsrådgivare överskattar kundens risktolerans. Slutsatsen visar att forskningen ger en antydan till att rådgivarens professionalitet samt rådgivaren som individ påverkar den riskprofilering som förmögenhetsrådgivarna och privatrådgivarna sätter på kunden. Slutligen bidrar studien till en diskussion om skillnader mellan förmögenhetsrådgivare och privatrådgivare när de fastställer kundens risktolerans. Idén i denna studie har därmed bidragit till nya tankar gällande uppsatsens koncept.

Abstract [en]

Sweden's largest banks offer financial advice regarding the customer’s wealth. Wealth management advises bank customers who hold large capital where the size varies between the banks. Private advisers provide consulting to bank customers who do not qualify for wealth management. What both wealth managers and private advisors have in common is the creation of customer risk profiles that are made before any financial advice is given. The key impact factors in this paper are regulation, control systems, customer demographic attributes, professionalism and the advisor as an individual. It has previously been studied how different factors may affect general risk setting but not focusing on the professions of wealth managers and private advisors and the comparison between them. The purpose of this paper is how the various factors may affect the risk profile from wealth management in comparison to private advising. Two hypotheses have been constructed from the purpose of this paper and the theory’s that are included. This essay uses a positivistic approach and a deductive approach, in which data has been gathered through a questionnaire survey for studying the purpose of this paper. The result cannot show that the factors affect the risk profile set by the financial advisors and the hypotheses where therefore rejected. However, there is an indication that wealth managers have higher precision in determining the client's risk tolerance. Another indication is also that wealth managers overestimate the client's risk tolerance compared to private advisors. The research conclusions indicate that the advisor's professionalism and the adviser as an individual influence the risk profile that wealth managers and private advisor’s determents for the customers. Finally, the study contributes to a discussion of differences between wealth managers and private advisors when they determent the customers risk profile. The idea of this study has contributed to new thoughts about the essay concepts.

Place, publisher, year, edition, pages
2017. , 92 p.
Keyword [en]
Risk profile, private banking, private advisors, risk, financial advisory, risk tolerance
Keyword [sv]
Riskprofil, förmögenhetsrådgivning, privatrådgivning, finansiell rådgivare, risktolerans, risk
National Category
Economics and Business
Identifiers
URN: urn:nbn:se:hkr:diva-17195OAI: oai:DiVA.org:hkr-17195DiVA: diva2:1138162
Subject / course
Banking and financing
Educational program
Degree of Bachelor of Science in Business and Economics
Presentation
(Swedish)
Uppsok
Social and Behavioural Science, Law
Supervisors
Examiners
Available from: 2017-09-15 Created: 2017-09-04 Last updated: 2017-09-15Bibliographically approved

Open Access in DiVA

Riskprofiliering inom förmögenhetsrådgivning och privatrådgivning(2044 kB)18 downloads
File information
File name FULLTEXT01.pdfFile size 2044 kBChecksum SHA-512
eabf1302dd666710b0701a8116b94df1ebabac4f62af44baf74eb510ddf7f5ba36cf45327c88ce610a2f8c878fca637c60472a0e16ffc98aaf87fca9eba2dc44
Type fulltextMimetype application/pdf

By organisation
School of Health and Society
Economics and Business

Search outside of DiVA

GoogleGoogle Scholar
Total: 18 downloads
The number of downloads is the sum of all downloads of full texts. It may include eg previous versions that are now no longer available

urn-nbn

Altmetric score

urn-nbn
Total: 42 hits
CiteExportLink to record
Permanent link

Direct link
Cite
Citation style
  • apa
  • harvard1
  • ieee
  • modern-language-association-8th-edition
  • vancouver
  • Other style
More styles
Language
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Other locale
More languages
Output format
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf